Кредитный конвейер: возможно ли улучшить хаос?

для финансовых учреждений: Это первое на российском рынке специализированное решение для банков на базе платформы . Решение предназначено для расчета стоимости продуктов и бизнес-процессов в банке Управление затратами в банках сегодня Сегодня управление операционными затратами в банках является одной из ключевых задач. Банки вынуждены сменить вчерашние тренды активной экспансии на борьбу с затратами и выживание в условиях низкой рентабельности. Традиционные методы анализа и контроля затрат в банке — такие, как управленческая отчетность или системы контроллинга — позволяют лишь определить общий уровень расходов постатейно, отслеживать исполнение платежей и, в редких случаях, оценивать рентабельность по направлениям бизнеса. Эти методы не дают возможности увязать затраты с операционной деятельностью банка.

Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Город Москва Семинар проводит: Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т.

Проведение расчета экономической эффективности реинжиниринга на Реинжиниринг бизнес-процессов — это создание абсолютно новых и .. Удельная трудоемкость производства в 5 раз выше, чем на . Интегрированные банки данных, инструментарий для сетевого планирования.

Для каждой системы управления рассмотрены её основные содержательные элементы бизнес-модели и регламенты , задействованные в ней подразделения банка, функционирование и автоматизация системы. Для всех подразделений банка, входящих в рассматриваемую в книге бизнес-архитектуру, даны детальные описания, критерии результативности и схемы взаимодействия. Раскрывается понятие интегрированной системы менеджмента ИСМ банка, её предназначение, состав и разработка. Особое внимание уделено диагностике систем управления в банке, как неотъемлемому этапу формализации и развития деятельности банка.

Данная глава может оказать значительную помощь не только в построении с нуля различных систем управления банком, но также в организации и совершенствовании работы подразделений и бизнеспроцессов банка по соответствующим системам управления. Глава 3 посвящена стратегическому управлению в банке. Вданной главе приводится взаимосвязанная цепочка этапов по построению эффективной системы стратегического управления.

В неё включены современные подходы и методы по стратегическому управлению: Каждый этап сопровождается реальными успешными примерами из банковской отрасли. Глава 4 посвящена управлению банковскими бизнес-процессами, реализации процессного подхода на практике. Подробно рассказывается, как с нуля описать бизнес-процессы в банке, а затем их анализировать и оптимизировать.

Если говорить о серьезных производствах, то следует привести в порядок оборот документации внутри фирмы, который имеет отношение к поставкам и расчетам между отделами предприятия. Если рассматривать средние по объему компании, то процесс автоматизации необходимо применять к клиентам и поставщикам — к их логичному взаимодействию. В первую очередь о проведении автоматизации процессов бизнеса следует подумать торговым организациям с несколькими десятками позиций и большим количеством контрагентов.

Маленьким фирмам нужно поразмыслить о том, чтобы работа с проводилась предельно просто, а производственный процесс компании оставался результативным, как и до начала автоматизации. Эффективная автоматизация логистики складских помещений, доставки и реализации продукции приводит к снижению финансовых затрат, а также позволяет избежать:

Суть процесса планирования потребности в персонале. § . персонала Банка на основе расчета трудоемкости бизнес-процессов // Управление в.

Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере 1 2 Банк 3. Бизнес-процессы банка не описаны, отсутствует детальная долгосрочная стратегия развития, операционные риски не прорабатываются на системной основе, слабая или неэффективная автоматизация бизнес-процессов, отсутствуют системы мотивации персонала, продукты услуги и каналы продаж частично не отвечают потребностям клиентов и тенденциям рынка.

В таком банке описаны и оптимизированы многие бизнес-процессы, есть системы мотивации персонала, стандарт качества обслуживания клиентов, продукты услуги и каналы продаж отвечают большинству потребностей клиентов и тенденциям рынка. Далее для каждой процедуры может быть разработана: Общее описание процесса 2. Ввод электронных документов Описание Входа Процедуру выполняет Менеджер по поставкам после получения по электронной почте письма с вложенными файлами.

Менеджер по поставкам Получен файл с электронными документами Ввод электронных документов Электронные документы Описание Процедуры Менеджер по поставкам: После ввода всех документов Менеджер по поставкам информирует Менеджера склада. Имеет встроенную систему поиска и навигации по всей информации, возможность обращаться к базе знаний из любой точки мира и с любого устройства, обсуждать бизнес-процессы в режиме онлайн, работать с показателями , получать любые виды отчётов о работе банка и бизнес-процессов.

Время длительность и своевременность выполнения БП Стоимость процесса затраты Качество: Результативность и эффективность например, количество выданных кредитов, доля кредитов различных категорий качества в кредитном портфеле Анализ значений данных показателей и сравнение с ведущими по отрасли позволяет судить об оптимальности БП. Комплексная типовая бизнес-модель банка [1] содержит более типовых показателей банковских бизнес-процессов.

Стоимостной анализ бизнес-процессов банка

Оптимизация численности персонала на основе расчета трудоемкости бизнес-процессов Размещено на сайте Для решения данных задач автор применяет современные методики и технологии, такие как процессный подход и имитационное моделирование. Предлагается формула расчета оптимальной численности персонала, а также метод расчета трудоемкости бизнес-процессов.

Современные стандарты бизнеса и управления, использующие . На практике операции не равнозначны по своей трудоемкости, соответственно и стоимость Для расчета планово-технологической стоимости процессов банка.

Однако при всех положительных моментах, данный метод обладает рядом недостатков: Невозможность достаточно точно передать издержки производства отдельного продукта. Отсутствует возможность корректно и в полном объеме учесть затраты на продукт, так как на затраты на продукт не относятся такие этапы жизненного цикла продукта, как его разработка, логистика и т.

Невозможность обеспечить информацию для менеджеров, необходимую для оперативного управления. В последние десятилетия ХХ века на Западе активно развивается новый подход, основанный на управлении операциями, - составными частями сквозных процессов, протекающих на предприятии. - учет затрат по функциям или функциональный учет - метод пооперационного расчета затрат, рассматривающий операции в качестве основных объектов учета для целей расчета себестоимости продукции.

При этом в отличии от традиционного метода метод уже применяет оценку всего сквозного процесса. Первоначально он был разработан для анализа производственных затрат. Позже его стали применять и при анализе косвенных непроизводственных расходов. Функционально-стоимостной анализ ФСА, , АВС - метод определения стоимости и других характеристик изделий, услуг и потребителей, в основе которого лежит использование функций и ресурсов, задействованных в производстве, маркетинге, продаже, доставке, технической поддержке, оказании услуг, обслуживании клиентов, а также в обеспечении качества.

Это позволяет обеспечить наиболее реалистичную оценку стоимости компании. С помощью этого метода можно быстро оценить объем прибыли, ожидаемой от производства продукта или услуги. На основе этих данных, можно быстро принять меры, в том числе пересмотреть цели и бизнес-стратегию организации на ближайший период. Условия реализации методики предполагает учет следующих принципов:

Описание, анализ, оптимизация бизнес-процессов. Разработка регламентов.

Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методики описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и программные продукты, их поддерживающие. Все предлагаемые на семинаре методики многократно апробированы во многих банках России и СНГ разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность.

Архитектура системы управления бизнес-процессами банка: дерево, (ФСА ) и имитационное моделирование, расчёт трудоёмкости бизнес-процессов.

Модель бизнес-процесса технологическая карта Обоснования их причисления к данному типу даны далее. Рассмотрим и прокомментируем входящие проекции для всех бизнес-моделей см. Исходящие проекции можно построить по аналогии. Взаимосвязь элементов Бизнес-модели Банка Таблица 1. Взаимосвязь элементов Бизнес-модели Банка 1. Методика разработки и внедрения бизнес-модели банка Этапы разработки и внедрения Бизнес-модели Банка соответствуют классике организационного проектирования и бизнес-инжиниринга.

Перечислим эти этапы и их подробное описание см. Организационная диагностика и бизнес-анализ. На данном этапе выполняется изучение имеющихся в банке бизнес-моделей, их актуальности, согласованности и правильности построения.

Чек-лист для аудита процесса банка № Требование Способ

Оптимизация организационной структуры банка и численности персонала на основе расчета трудоемкости бизнес-процессов Данная статья посвящена задачам расчета оптимальной численности персонала коммерческого банка. Для решения данных задач применяются современные методики и технологии, такие как процессный подход и имитационное моделирование. Предлагается формула расчета оптимальной численности персонала, а также метод расчета трудоемкости бизнес-процессов. Приводится пример расчета трудоемкости бизнес-процессов Кредитного управления.

Было 2 способа оптимизации:

Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на . Расчёт стоимости и трудоёмкости бизнес-процессов, расчёт.

Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т.

Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Все предлагаемые на семинаре методики многократно апробированы во многих банках России и СНГ разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность.

Семинар предоставляет большой набор примеров реальных банковских бизнес-процессов, типовых бизнес-моделей, практических результатов применения методик, шаблонов информационно-методических документов, форм документов. Рассказывается, как использовать эти наработки и встраивать их в деятельность банка для повышения его эффективности. Демонстрируется решение актуальных управленческих задач банка с помощью современных программных продуктов бизнес-моделирования: Дается краткий обзор и сравнительный анализ программных продуктов данного класса.

На семинаре выполняются практические задания по разработке основных компонентов системы управления бизнес-процессами. Это позволяет участникам семинара сразу после его завершения встраивать полученные наработки в деятельность своих банков и дальше их развивать. Дать ответы на следующие вопросы:

Бизнес-процессы в коммерческом банке: описание, оптимизация, регламентация и управление.

Повышение эффективности компании начинается с анализа затрат. Андрей Коптелов — о том, как сделать это наиболее простым и быстрым способом. Сбор первичных данных о составе бизнес-процесса Прежде чем рассчитать стоимость бизнес-процесса, нужно сделать его описание , а именно, определить перечень операций, выполняемых конкретными исполнителями. Однако на практике намного проще использовать электронные таблицы см. Ведь сценарии ветви бизнес-процесса для расчета стоимости не нужны, необходимо знать лишь частоту исполнения той или иной операции.

Данный показатель часто называют коэффициентом использования операции при единичном исполнении бизнес-процесса, и для него в таблице с расчетом предусматривается отдельный столбец:

Как с нуля построить систему управления бизнес-процессами банка и и трудоёмкости бизнес-процессов, расчёт оптимальной численности.

Лектор — Эксперт по бизнес-инжинирингу и организационно-корпоративному развитию. Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков.

Рассматриваются методики описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и программные продукты, их поддерживающие. Все методики многократно апробированы во многих российских и международных банках разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность.

Семинар предоставляет большой набор примеров реальных банковских бизнес-процессов, типовых бизнес-моделей, практических результатов применения методик, шаблонов информационно-методических документов, форм документов. Рассказывается, как использовать эти наработки и встраивать их в деятельность банка для повышения его эффективности. Демонстрируется решение актуальных управленческих задач банка с помощью современных программных продуктов бизнес-моделирования: Дается краткий обзор и сравнительный анализ программных продуктов данного класса.

На семинаре выполняются практические задания по разработке основных компонентов системы управления бизнес-процессами.

Управленческие решения по оптимизации кадрового состава банка

Войдите или зарегистрируйтесь , чтобы комментировать. В связи с расширением рынка финансовых услуг и усиления конкуренции для кредитной организации все более возрастает роль операционной эффективности в достижении рыночной успешности и сильной конкурентной позиции. На данный момент среди банков существует несколько тенденций ее повышения, таких как автоматизация, диджитализация, оптимизация персонала и многие другие.

В статье предлагается рассмотреть особенности данных тенденций, их преимущества и недостатки. Слово"эффективность" имеет общее значение, а также множество конкретных в зависимости от сферы, в которой употребляется. В литературе есть огромное количество определений данного понятия.

банка, успешно апробированы и используются в различных банках, а также на .. на основе расчета трудоемкости бизнес-процессов.

Заказать консультацию Электронный архив документов дня для банков Операционная деятельность любого банка сопровождается необходимостью формирования, обработки и дальнейшего хранения огромного количества бумажных документов мемориальные ордера, платежные поручения и т. В году вступило в силу указание ЦБ РФ от Решаемые задачи Техническое решение"Электронный архив документов дня для банков" обеспечивает решение следующих бизнес-задач: Исходя из решаемых задач, основными бизнес-заказчиками решения могут выступать Управление кредитования и инвестиций, Управление розничного бизнеса, Управление казначейских операций и Управление валютных операций и международных расчетов.

Кроме того, при внедрении бизнес-решения, заинтересованными лицами выступают высшее руководство и архивариус. Работа с техническим решением Техническое решение"Акелон:

Как описывать и внедрять бизнес-процессы в компании?